银保监会：从未设立或授权设立所谓回款渠道

每日商报讯 以“官方回款”为诱饵的诈骗套路又出现了！近期，不少前期因轻信虚假投资平台而受骗的受害者被“清退回款”的幌子糊弄住了，接连遭遇二次诈骗。对此，昨日银保监会发布风险提示，强调银保监会及其派出机构从未设立或授权设立任何“官方回款”“清退回款”等渠道，提醒金融消费者要提高警惕，增强风险防范意识和识别能力。

打着“清退回款”名义的二次诈骗

“我也是***平台的受骗者，我们有个回款群，我的钱已经退了，你可以在群里了解一下，是真实可靠的。”近期，不少打着“清退回款”名义的诈骗套路现世，诸多此前被虚假平台诈骗的受害人深受其害。

以冒充某租房平台客服退款诈骗手段为例，记者注意到，通常套路如下：

第一步会通过QQ、微信、电话、邮件、短信等方式通知受害人加入群聊。犯罪分子在获取曾居住过资金链断裂公寓、投资失败、曾办理补课等群众的信息后，通过电话和短信等方式邀约对方加入所谓的“清退、回款”群。

第二步就是专人客服对接办理“退款”。受害人加入对方的群聊后，对方将安排专人进行对接，并打着每日办理数量有限的噱头，吸引受害者。

第三步则是发送陌生链接或二维码。对方逐步获取受害者的姓名、手机号等信息，后以流程为由发送陌生链接或二维码，要求受害者下载虚假投资APP，并称有多种退款方式，但需要缴纳15%、35%、50%的资金等理由骗取钱财。

这就是近期借着“清退回款”名义实施诈骗的常见套路，有的甚至打着银保监会及其派出机构的旗帜实施诈骗，受害人往往维权心切，病急乱投医，按照骗子所谓的 “流程”，一步步进行虚假“回款”操作最终遭遇二次诈骗。

对于这种诈骗陷阱，警方此前也有提示称，警惕不法分子以网络投资清退资金名义行骗，如遇投资受损千万不要“病急乱投医”，有疑问一定要通过官方途径核实。在进行投资理财之前应选择银行、证券公司等专业机构进行确认！网络上发布的投资、赌博、理财信息万不可信！不轻易泄露自己的银行卡号、身份证号码、短信验证码、支付密码等信息，陌生链接不要点，陌生二维码不要扫，天上不会掉馅饼！一旦发现被骗，要注意收集相关转账记录、聊天记录等证据，并第一时间拨打110报警求助。

银保监会发布风险提示

同时，这可耻的诈骗套路也已经被银保监会注意到了。

昨日，银保监会发布风险提示称，近期，银保监会监测到有不法网站假冒银保监会等金融监管部门，发布带有“银保监会认证”“中国银保监会”等不实信息内容，并以“官方回款”“清退回款”等名义实施诈骗。上述诈骗行为侵害金融消费者权益，损害监管机构声誉，造成了恶劣的影响。银保监会表示，从未设立或授权设立所谓回款渠道。风险提示强调，保护金融消费者合法权益是金融监管机构职责，中国银保监会及其派出机构不会向消费者收取任何名目费用。

银保监会表示，不法分子常常以“官方回款”“清退回款”名义欺骗民众，编造“成功案例”，利用消费者急于回款、挽回损失等心理，以达到骗取资金的最终目的，消费者要谨防“回款”类诈骗侵害。监管部门已多次发布过有关风险提示，提醒消费者保护个人信息安全，警惕套取信息、转账、收费等行为。

类似诈骗手法有针对P2P网贷机构出借人的“回款”诈骗、“官方回款”诈骗以及“虚假投资理财”“虚假网络贷款”“解债上岸”“代理退保”“白条代偿”“银行直存”等，均是利用消费者急于解困、急于挽回损失等心理特点，侵害消费者信息安全、财产安全，造成消费者财产损失。

银保监会提醒，广大消费者要树立理性投资、理性借贷观念，通过依法取得金融业务经营许可的机构获取金融服务，依法维护自身合法权益。如发现涉嫌违法犯罪线索，请立即向公安机关、相关部门报案或反映。