今年1月创出历史新高的比特币正在遭遇“成长的烦恼”。近期，央行多次采取行动，对多家比特币平台进行清查整顿工作，并通过约谈责令几大交易平台着手自律与自查。

受此影响，比特币交易量锐减，价格也波动剧烈，比特币玩家的投资风险也日益凸显。

再次约谈9家平台

中国人民银行营业管理部近日称，继1月初对火币网和币行两家主要比特币交易平台开展检查后，营业管理部检查组日前又对9家在京比特币交易平台负责人进行约谈。

记者从央行营管部了解到，本次约谈所涉及的比特币交易平台包括中国比特币、比特币交易网、好比特币、云币网、元宝网、btc100、聚币网、币贝网、大红火等。

此次约谈除了通报目前比特币交易平台存在的问题，提示交易平台可能存在的法律风险、政策风险及技术风险外，还划下了四条红线：不得违规从事融资融币等金融业务，不得参与洗钱活动，不得违反国家有关反洗钱、外汇管理和支付结算等金融法律法规，不得违反国家税收和工商广告管理等法律规定。

“如发现有比特币交易平台违反上述要求，情节严重的，检查组将提请有关部门依法予以关停取缔。”央行营管部相关负责人表示。

记者梳理发现，这已是央行1个多月来的第4次出手。

1月6日，央行在京沪两地约谈中国最大三家比特币交易平台负责人，启动清查整顿工作。1月11日，由央行等部门组成的检查组进驻三大平台开展现场检查。1月18日，第一批检查结果公布。2月8日，央行扩大清查范围，约谈9大平台。

随着监管升级，记者查询发现，近期比特币成交量锐减，成交价格也在5000元-7000元之间大幅波动。

疯涨背后乱象凸显

过去十年，北京房价暴涨了10倍。而当初比特币却更为疯狂，曾经在4年间就疯涨了150万倍。2月20日，每个比特币价格约为7000元，也就是说，只要1000个比特币就可以在北京四环内买上一套小三居。“1月5号暴跌之前，很多人使用杠杆交易。”据一名比特币玩家透露，比特币投资者能够向平台融资融币，进行多空双向操作。

这也是检查组发现的问题之一。根据检查组通报，币行、火币网违规开展融资融币业务，导致市场异常波动，且均未按规定建立相关反洗钱内控制度。而比特币中国存在超范围经营、违规开展配资业务、投资者资金未实行第三方存管等问题。

除了杠杆融资加剧风险，一些人还借助比特币洗钱。安信证券研究中心分析师胡又文表示，虽然在中国比特币不能用于支付，但国外可以。可以说，洗钱、投资、转移资产已成为比特币高频交易、价格暴涨暴跌的重要原因。

值得关注的是，数字货币传销也混迹其中。在上述平台的第一份公告中，后面还附上了此前银监会、工信部、央行、工商总局等四部门关于防范金融互助及mmm理财风险的相关链接。

集体协商行业自律

央行的强势亮剑震慑了各大比特币交易平台。此前，三大比特币平台已经宣布停止融资融币业务，并对比特币交易开始收费。

2月9日下午，上述9家比特币交易平台又齐聚火币网，集体协商行业自律。下午3时左右，9家平台均通过官网发布了《防范通过比特币进行的非法行为的相关措施》的公告。

如火币网公告称，为进一步抑制比特币市场的投机行为，防范通过比特币进行的非法传销、洗钱和换汇的可能性。火币网将加强客户身份识别、加强资金来源和提币用户审核监督。发现可疑用户行为，火币网可能采取限制提币、交易、冻结可疑资产的相关措施，并上报有关部门。

火币网称，结合行业运营经验，将联合业内同行制定比特币行业反洗钱规范，全面升级平台反洗钱系统，有效预防和打击利用比特币进行洗钱、换汇、传销等非法行为。为避免系统升级完成前可能继续发生的非法交易行为，公司决定：全面暂停比特币和莱特币提现业务，人民币提现及其他业务不受影响，待系统升级完成后恢复提币业务。行业标准制定及实施时间预计1个月，也可能根据开发进程大幅提前。

各平台在公告中还再次提醒：比特币不由货币当局发行，不具有法偿性与强制性，具有极高的价格波动风险，请在风险自担的前提下谨慎投资。