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今天或可薅到国债逆回购“羊毛” 往年逆回购“年中高光”时刻有人曾薅到年化收益率30%
 
2020-06-29 08:32:59   杭州网

每日商报讯(记者 王静)上半年即将结束,市场资金面紧张,在一片争抢声中,不少银行揽储大战终于告一段落。但是,机构资金需求明显增加,使得人们迎来新一波投资良机,国债逆回购市场或迎来极佳投资节点,无风险且收益率相比银行理财也优势明显,现在上车正当时。

国债逆回购迎来“年中”行情

根据历史经验来看,这两天是国债逆回购“年中高光”时刻,投资者可以关注一下,或许能捡个红包。

以往,国债逆回购在年中时节会迎来一波配置良机,甚至有产品在年中期间年化收益率飙高到30%。以质押式国债回购的代表性品种GC001举例,从2013年以来,绝大多数时候,GC001临近半年末时的盘中最高价,都显著高于当期余额宝和理财通7日年化收益率。2013年半年末,GC001曾涨超30%;2014年半年末,GC001最高涨幅也在25%左右;虽然近几年跨半年资金面波动趋缓,但比起同期各种“宝宝类”产品,国债逆回购收益仍高得多,2019年6月末,GC001收益率比余额宝高出100基点以上。

业内人士表示,端午假期结束后,跨半年时点即将到来,短期国债逆回购品种收益率可能飙升。

值得一提的是,国债逆回购的手续费也很低,每10万元1天收费1元,每笔交易30元封顶。即使收益率并不算很高,在短短几天内赚个外卖钱也是很不错的。

比如,假设今天以3.5%的利率卖出100万元上交所1天期国债逆回购,由于是1天期,明天(6月30日)就“到期”,当天资金可用,7月1日资金可取,其间利息为95.89元(100万元×3.5%/365×1),扣除手续费10元,收益为85.89元,收益率还算不错,且资金使用非常灵活。

那么,除了年中这波行情外,由于日常国债逆回购的收益率并不稳定,波动较大,如果想要快速捕捉到年化收益率在10%左右甚至更高的产品,投资者们该何时上车,又如何上车,有没有什么秘诀呢?有专家表示,一般月末、季度末、年末是投资国债逆回购的好时候,这时市场资金面紧张价格通常很高,尤其在这些时间点的周四,一般会超过10%。在一天中,逆回购的典型走势是早盘冲高,尾盘回落,因此尽量选择上午交易,11:00-13:30之间利率较高,而14:30之后利率波动较大。此外,国债逆回购采用的是T+1交收制度,交收日为清算日的下一交易日,有的投资者为了获得周末利息,还可以选择周五为到期清算日的,下周一为到期资金交收日,这样就可多获得两天利息。

银行理财收益率下半年或将走跌

虽然往年到了6月底,各家银行也会加入揽储大战,但这两天各家银行的理财产品收益率似乎并没有进一步走高的态势,甚至部分银行的理财产品收益率还跌了一些,这也让本打算趁最后两天上“理财末班车”的杭州市民刘先生颇失望。

本报记者看到,杭州市目前多家银行在售理财产品年化收益率普遍在3.5%左右。如某国有大行昨日开放申购的一款传统型非保本浮动理财产品,起购点为10万元,其业绩比较基准(年化)为3.30%-3.40%。

很多银行推出的端午节专属理财也随着假期的过去而结束了募集,高收益率银行理财就更少了。年化超过4%的仅在几家城商行或农商行网点大堂陈列的产品推荐单上可以看到,即使是针对新客户发行的专属理财,年化收益率也多在4.05%-4.15%,相比以往而言并不高。

对于下半年的银行理财产品收益走势,业内人士大多认为还将继续走跌。由于市场利率不断走低,加上收益高的资产供给稀缺,接下来银行理财产品收益率只会越来越低。再加上,目前银行理财产品仍处在转型阶段,在消化存量资产的过程中理财产品收益率仍有进一步下降空间。融360理财分析师表示,受监管政策引导,预计银行理财产品收益率整体较为稳定,波动较小,下半年依然是看跌。

 
来源:每日商报    作者:记者 王静    编辑:陈俊男    
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